Kenrick Cai

路透舊金山8月1日 - 資本一號金融公司（COF.N）周五就其多年前關閉特朗普集團銀行賬戶的決定所引發的訴訟作出回應，稱該決定是在反洗錢專家審查後做出的。

此次披露標誌着銀行首次正式將洗錢擔憂與美國總統唐納德·特朗普的家族企業聯繫起來。Capital One正試圖通過質疑「非法斷絕銀行服務」（即基於宗教或政治理由拒絕提供服務）特朗普集團的指控，來尋求駁回此案。

特朗普集團和Capital One尚未立即回應置評請求。

Capital One從未指控特朗普集團存在非法洗錢行為。但在周五提交的文件中，該行辯稱：「相關文件及原告自身的指控均表明，Capital One是出於反洗錢(「AML」) 原因關閉了原告的賬戶。此次賬戶關閉是Capital One反洗錢團隊依據銀行政策和監管指導，經過數月分析與審慎審查後的結果。」

Capital One 於 2021 年 3 月宣佈計劃關閉 300 多個與特朗普有關聯的銀行賬戶。 特朗普集團及總統之子埃裏克·特朗普於2025年3月在佛羅里達州聯邦法院提起訴訟，指控這些賬戶被關閉是由於Capital One的「政治正確」觀念，以及該行意圖利用2021年1月6日美國國會山騷亂後形成的政治氛圍謀取利益。

「錯誤的」指控：Capital One

邁阿密聯邦法院已駁回了「Capital One」案中的兩份訴狀，但每次都給予原告提交修正訴狀的機會。「Capital One」表示，原告於7月提交的最新版本「存在與前兩份訴狀相同的根本性缺陷」。

Capital One在周五提交的文件中稱，特朗普集團關於「政治藉口」的指控是「有失偏頗的」，且「基於對提交給法院的文件中未經完整上下文支撐的斷章取義」。

「Capital One 指出的交易模式屬於聯邦銀行業指導方針所警示的活動類型之一，」該文件稱。

自特朗普第二任期開始以來，其政府一直 (link) 對部分大型銀行施壓，這呼應了保守派關於這些金融機構故意針對政治右翼的指責。

2025年8月，特朗普簽署了一項行政命令 (link)，禁止歧視性斷絕銀行服務。今年1月，特朗普以同樣的理由對摩根大通 JPM.N 提起訴訟 (link)，這凸顯了華爾街在總統第二任期內所面臨的 (link) 充滿挑戰的政策環境。

2019年，在特朗普首個任期內，他曾起訴 (link) Capital One和德意志銀行，試圖阻止它們在民主黨議員主導的調查中向國會提供財務記錄。據報導，德意志銀行的反洗錢專業人員曾對一組交易發出警示，但高管們對此置之不理；德意志銀行當時 (link) 否認了這一報導。