中國電信披露2026年上半年財務公司風險評估報告

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08/20

2026年8月20日,中國電訊股份有限公司(00728,簡稱「中國電信」)發布《關聯交易2026年半年度風險持續評估報告》,披露中國電信集團財務有限公司(下稱「財務公司」)2026年上半年的經營與風險管理情況。

財務公司註冊資本50億元,截至2026年6月30日資產總額568.14億元,所有者權益60.57億元。期內吸收成員單位存款493.58億元,為成員單位發放貸款本金餘額159.49億元,實現營業收入5.52億元,利潤總額1.69億元,淨利潤1.28億元。

監管指標顯示,財務公司資本充足率為20.38%(監管標準≥10.5%);流動性比例117.41%(標準≥25%);貸款餘額與存款餘額及實收資本之和的比例29.38%(標準≤80%);集團外負債總額與資本淨額之比為0%;投資總額與資本淨額之比25.74%(標準≤70%)等十項指標均符合《企業集團財務公司管理辦法》要求。

關聯資金往來方面,截至2026年6月30日,財務公司吸收成員單位存款餘額493.58億元,發放貸款餘額159.49億元。其中,中國電信及其控股子公司在財務公司的存款餘額317.07億元,貸款餘額134.10億元;控股股東中國電信集團及其非上市子公司存款餘額104.00億元,貸款餘額25.00億元;與中國電信同受控的中國通信服務股份有限公司、新國脈數字文化股份有限公司、北京辰安科技股份有限公司存款餘額分別為64.01億元、8.46億元和0.04億元,北京辰安科技股份有限公司貸款餘額0.39億元。

中國電信董事會在報告中表示,財務公司持有合法有效的《金融許可證》和《營業執照》,未發現違反《企業集團財務公司管理辦法》的情形,當前與關聯方之間的存貸款等金融業務風險可控。

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