自本周一起，阿莫斯萊斯金融的比爾·威廉姆斯將迎來角色擴展。他不再僅僅負責公司的獨立顧問渠道，更將統領整個規模逾萬人的財務顧問團隊。對於新角色的目標，這位在明尼阿波利斯總部任職37年的資深人士態度明確：「我們的工作就是竭盡所能提升顧問們的生產力，」他表示，「這是我們確立市場地位的關鍵所在。」

威廉姆斯的職責範圍在周一後將進一步擴大，將涵蓋公司的僱員顧問團隊、銀行及信用合作社合作項目，以及顧問招募業務。他一直是推動公司從傳統經紀商轉型為以諮詢為核心、多渠道財富管理平台的核心人物之一。在接受專訪時，威廉姆斯闡述了公司對科技和人工智能的擁抱如何助力顧問，推動生產力提升。他解釋了渠道流動性對顧問為何至關重要，並指出競爭對手服務質量的滑坡正成為阿莫斯萊斯金融的招募優勢。

**關於衡量成功** 即將全面領導阿莫斯萊斯金融顧問團隊的威廉姆斯，被問及未來幾年將如何衡量成功。他表示公司對此有着清晰的認知，公式相當直接。首要關注點是顧問的自然增長、建立客戶信任以及客戶體驗。公司已與顧問們合作，驗證了一套行之有效的客戶獲取策略。同時，公司致力於幫助顧問高效運營業務，使其能專注於客戶體驗並通過獲取客戶驅動增長。

「我們的工作就是竭盡所能提升這種生產力。這是我們確立市場地位的關鍵。」他補充道。長期來看，公司顧問管理的資產年均複合增長率達到12%，意味着大約每六年其業務規模就會翻一番。這就是衡量所有渠道成功的標準。各渠道此前一直運營良好，能領導所有渠道讓他感到興奮與榮幸。將所有渠道置於統一領導之下，即使它們過去表現優異，也將為優化支持體系提供契機。

**超越資產規模的指標** 除了管理資產規模，威廉姆斯強調公司同樣重視顧問所關心的指標，即增加他們的總收入，並確保他們引入的是高質量新客戶。這些是公司高度關注的另外幾個關鍵指標。

**招募策略與目標** 在招募目標方面，威廉姆斯表示公司非常審慎。「我們專注於尋找專注於提供諮詢、認同我們文化、致力於提供卓越客戶體驗，並希望以深思熟慮的方式、藉助科技力量持續發展業務的高質量顧問。我們的目標不是擁有最多的顧問。」他解釋道。公司當然希望逐年增加招募數量，但最重要的是確保現有顧問獲得卓越的體驗，其次是招募到合適的人選。

**提升業務協同** 如何改善不同業務線之間的協同？威廉姆斯指出，首要任務是確保顧問們知道自己擁有選擇權。他們可以選擇成為獨立顧問，也可以在公司遍佈全國的銀行分支機構工作，或者成為總部員工，以更遠程的方式為客戶提供諮詢。只要他們希望獲得執業資格並提供優質建議，就有多種合作模式可選。公司擁有超過10,500名且仍在增長的顧問隊伍，這為處於不同職業階段的顧問提供了靈活性。他們可能在某階段希望成為僱員，在另一階段則希望獨立執業。公司希望為他們提供選擇，讓他們在如何轉移客戶、未來如何實現股權價值等方面擁有選項。但無論選擇哪個平台，他們都能獲得同樣卓越的技術、同樣全面的產品線、同樣能提升其營銷效果的品牌以及增長支持。

**簡化渠道轉換** 為簡化不同渠道間的轉換，公司的舉措是確保整個業務體系採用相同的技術平台。威廉姆斯表示，實際上，如果一位顧問希望從一個平台轉換到另一個，在解決了薪酬或成本結構的細微差異後，其他一切都是無縫銜接的。在阿莫斯萊斯金融內部，轉換平台只需點擊一下按鈕。這最終取決於顧問希望如何運營自己的業務，以及他們希望成為僱員還是獨立承包商。

**最大挑戰與技術應用** 當前面臨的最大挑戰是什麼？威廉姆斯坦言，過去幾年公司推出了許多新技術工具和業務效率工具，無論是用於幫助顧問準備、進行和總結會議的人工智能工具，還是像「簽名財富計劃」（公司新推出的統一管理賬戶項目）這樣的投資工具。這些工具的採用率很高，公司也投入大量資源進行培訓，確保顧問了解工作流程並將其融入實踐，但仍有很大的提升空間。

公司正在持續增加功能，未來幾個季度將有新版本發布，提供更多的靈活性、選擇和選項。過去十年，公司已打下堅實基礎，每年在技術和數字平台上的投入約達10億美元。公司為此感到自豪，但仍在不斷改進。例如，如何幫助顧問將數據無縫輸入財務規劃軟件，減少人工干預？如何通過從數據湖中提取所有已知客戶數據，幫助顧問為下一次服務會議做好準備？

威廉姆斯認為，在這些方面，公司已處於行業前沿。但仍存在顧問業務培訓的環節，需要幫助他們發掘潛力，培訓其團隊，將員工重新定位為更以客戶為中心，並幫助顧問意識到，他們或許能將每周的會議數量從10次提升到20次。基礎設施的建設階段已經過去，現在關鍵在於推廣和應用。

這其中必然要克服慣性和「積習難改」的阻力。威廉姆斯承認這一點，公司顧問平均服務年限達24年，他們已形成一套行之有效的固有工作方式。但新技術的推出需要打破舊習慣。

**關於成本與產品驅動的看法** 針對外界有時將阿莫斯萊斯金融描述為成本較高、更以產品驅動的平台，威廉姆斯澄清道：「我想從一開始就明確一點：我們的顧問沒有產品銷售目標。公司沒有提供任何銷售特定產品線的經濟激勵。一切的核心在於什麼對客戶是正確的。我們非常嚴肅地對待我們的受託責任。」

他進一步闡述，公司今天的形態與20年前相比已高度進化。公司提供非常廣泛、綜合的能力，包括全套銀行業務能力、全套另類投資選擇，以及全套年金和保險產品供應商選擇。

建立信任是公司的首要任務。成千上萬的客戶在調查中給出了4.9分（滿分5分）的評價。客戶通過一套阿莫斯萊斯金融能夠支持的全方位高質量產品，獲得了深入、個性化的建議。公司的合規流程、受託責任和適當性標準均經得起考驗。過去20年是一個演進的過程，公司已構建了令人矚目的體系。

**防止人才被挖角** 在尋求增加顧問人數的同時，如何防止被挖角？威廉姆斯表示，目前公司是頂級顧問的首選目的地之一。公司已經吸引到頂尖的業務團隊加入，他們反饋稱，一旦加入，便對公司技術、支持文化以及一流的入職流程印象深刻。無論是領導層幫助其成長、技術培訓還是入職支持，都提供了高接觸、白手套式的服務環境。他認為，顧問們加入後能感受到差異，並會告訴他們的朋友。目前他獲得潛在人選的首要來源，正是來自已加入並在此獲得發展的顧問的推薦。

**顧問對競爭對手的不滿** 威廉姆斯親自與一些最優秀的潛在招募對象交流，詢問他們考慮阿莫斯萊斯金融的原因。首要回應是服務。當他們致電為客戶尋求答案和辦理交易時，等待時間、獲得的答覆以及感受到的經紀交易商支持至關重要，而一些公司的服務水平已有所下降。其次是技術。顧問們需要一家持續投資並處於前沿的公司，無論是人工智能應用，還是只需一次登入即可無縫地為客戶執行交易，並在客戶關係管理、經紀業務和財富管理平台間流暢切換。這必須是無縫且易於團隊培訓的。另外是文化。他們希望為客戶提供高質量、高接觸、高價值的體驗，同時也希望知道自己的經紀交易商以同樣的方式對待他們。一些快速擴張的公司正在失去這種優勢，而阿莫斯萊斯金融正從中受益。